Leasing zwrotny
Jak działa leasing zwrotny?
Leasing zwrotny polega na sprzedaży samochodu, maszyny lub innego środka trwałego firmie leasingowej, a następnie dalszym korzystaniu z niego w ramach umowy leasingu. Dzięki temu przedsiębiorca otrzymuje gotówkę za sprzedany majątek i może przeznaczyć ją na bieżącą działalność, inwestycje lub poprawę płynności finansowej firmy. Przedmiot nadal pozostaje w użytkowaniu przedsiębiorstwa, a spłata odbywa się w wygodnych miesięcznych ratach leasingowych. Leasing zwrotny, jako forma leasingu operacyjnego, jest często wykorzystywany przez firmy, które chcą szybko uwolnić kapitał bez konieczności rezygnacji z używanego sprzętu lub pojazdów.
Kto najczęściej korzysta z leasingu zwrotnego?
Przedsiębiorcy, którzy potrzebują gotówki
Leasing zwroty często stanowi pierwszy wybór wśród przedsiębiorców, którzy potrzebują gotówki na realizacji bieżących zleceń, a jednocześnie nie chcą tracić ważnego narzędzia, niezbędnego w codziennej pracy.
Firmy, które mają problem z płynnością finansową
Ta metoda finansowania pozwala odzyskać gotówkę zamrożoną w kosztowym sprzęcie, dlatego często korzystają z niej firmy, które mają zamrożone środki w samochodzie czy maszynie, ale brakuje im bieżącej gotówki na opłacenie faktur, pensji czy podatków.
Finansowanie samochodów z zagranicznego rynku
Po leasing zwrotny często sięgają przedsiębiorcy zainteresowani finansowaniem samochodu z zagranicy, aby uniknąć dodatkowych kosztów za pośrednictwo przy zakupie.
Potrzebujesz pomocy przy leasingu zwrotnym?
Jesteśmy do Twojej dyspozycji!
Kalkulator leasingu zwrotnego
Sprawdź kalkulator leasingu zwrotnego i oblicz ratę na wybrany przedmiot. Wprowadź podstawowe parametry umowy — wartość przedmiotu, okres leasingu, wysokość wpłaty własnej oraz wartość wykupu — aby szybko sprawdzić wysokość miesięcznej raty oraz całkowity koszt finansowania. Dzięki kalkulatorowi łatwo porównasz dostępne oferty leasingu i dopasujesz warunki do możliwości swojej firmy.
Przedmiot leasingu
Parametry finansowania
Opcje leasingu
Moje dane
Wybierz przedmiot, który chcesz wziąć w leasing: *
Wybierz ikonę przedmiotu, który chciałbyś wziąć w leasing.
Zadzwoń do nas
Korzyści leasingu zwrotnego dla firm
Leasing zwrotny pozwala firmie szybko poprawić płynność finansową poprzez uwolnienie kapitału zamrożonego w samochodach, maszynach lub innych środkach trwałych. Przedsiębiorca otrzymuje gotówkę za sprzedany majątek, jednocześnie nadal korzystając z niego w ramach miesięcznych rat leasingowych. Dzięki temu firma może pozyskać dodatkowe środki na rozwój działalności, inwestycje lub bieżące wydatki bez konieczności rezygnacji z używanego sprzętu. Leasing zwrotny to także sposób na finansowanie przedsiębiorstwa bez sprzedaży kluczowego majątku i ograniczania ciągłości pracy firmy.
Leasing zwrotny — warunki umowy
Z tej metody korzysta się najczęściej przy finansowaniu nieruchomości komercyjnych, samochodów osobowych i ciężarowych, maszyn produkcyjnych czy linii technologicznych. Warunki umowy są ustalane indywidualnie i zależą od rodzaju środka trwałego, jego wieku, wartości rynkowej oraz sytuacji finansowej Twojej firmy.
Cecha | Opis i Warunki |
Wiek przedmiotu | Najczęściej maksymalnie 5–8 letnie samochody oraz 10–15 letnie maszyny (wliczając okres leasingu). |
Wycena | Obowiązkowy element każdej umowy. |
Okres finansowania | W zależności od stawki amortyzacji danego przedmiotu, zazwyczaj od 24 do 60–84 miesięcy. |
Opłata wstępna | Zazwyczaj od 10% do 30% wartości przedmiotu. |
Wymogi finansowe wobec firmy | Firma leasingowa sprawdza wyniki finansowe, brak zaległości w ZUS/US oraz bazy KRD/BIK. |
W ramach leasingu zwrotnego przedsiębiorca sprzedaje posiadany majątek firmie leasingowej, a następnie nadal z niego korzysta w ramach umowy leasingu. Dzięki temu firma szybko odzyskuje zamrożony kapitał, zachowując ciągłość pracy i możliwość dalszego użytkowania posiadanego wcześniej przedmiotu. Leasing zwrotny pozwala zaliczyć w koszty firmy zarówno opłatę wstępną, jak i comiesięczne raty leasingu, co zapewnia optymalizacje podatkową. Dodatkowo firmy leasingowe coraz częściej oferują elastyczne warunki umowy z sezonowym harmonogramem spłat, co pozwala dopasować płatności do przychodów.
Możesz również skorzystać z refinansowania, którego działanie jest oparte o pożyczkę leasingową (pożyczka leasingowa zwrotna).
Dlaczego leasing zwrotny się opłaca?
Optymalizacja podatkowa
Leasing zwrotny pozwala zaliczyć do kosztów firmy zarówno opłatę wstępną, jak i comiesięczne raty, co optymalizuje podatki w firmie.
Napływ gotówki
Sprzedaż posiadanego samochodu czy maszyny firmie leasingowej, pozwala otrzymać gotówkę i przeznaczyć ją na dowolny cel.
Dostęp do narzędzia pracy
Sprzedając posiadany środek firmie leasingowej, otrzymujesz gotówkę, nie tracąc ważnego narzędzia do realizacji firmowych zleceń.
Uproszczone procedury
Firmy leasingowe wymagają jedynie minimum formalności i stosują uproszczone procedury, dzięki czemu cała transakcja jest prosta i szybka do zrealizowania.
Co można sfinansować leasingiem zwrotnym?
Leasing zwrotny pozwala uwolnić środki finansowe z majątku firmy bez konieczności rezygnacji z dalszego użytkowania samochodów, maszyn i urządzeń wykorzystywanych w działalności.
Co można sfinansować? | Przykładowe przedmioty leasingu zwrotnego |
|---|---|
Samochody | samochody osobowe, dostawcze, auta flotowe |
Ciężarówki | ciągniki siodłowe, naczepy, pojazdy transportowe |
Maszyny | maszyny produkcyjne, CNC, urządzenia przemysłowe |
Sprzęt produkcyjny | linie produkcyjne, urządzenia pakujące, automatyka |
Urządzenia specjalistyczne | sprzęt medyczny, gastronomiczny, poligraficzny |
Maszyny budowlane | koparki, ładowarki, walce, podnośniki |
Leasing zwrotny — najczęstsze pytania przedsiębiorców
Na czym polega leasing zwrotny?
To rozwiązanie finansowe, w którym przedsiębiorca sprzedaje posiadany środek trwały leasingodawcy, a następnie dalej z niego korzysta w ramach leasingu. Najczęściej dotyczy samochodów, maszyn, sprzętu produkcyjnego lub nieruchomości.
Kto najczęściej korzysta z leasingu zwrotnego?
Po leasing zwrotny sięgają najczęściej firmy transportowe, produkcja i przemysł, budownictwo czy firmy potrzebujące szybkiego zastrzyku gotówki na realizacje bieżącego zlecenia.
Jakie przedmioty można sfinansować w ramach leasingu zwrotnego?
Najczęściej: samochody osobowe i dostawcze, ciągniki siodłowe, maszyny budowlane, urządzenia produkcyjne, sprzęt IT, a czasem także nieruchomości. Ważne znaczenie ma prawo własności, możliwość wyceny, odpowiedni stan techniczny i udokumentowane pochodzenie sprzętu.
Czy w leasingu zwrotnym można zaliczyć ratę leasingu do kosztów firmy?
Tak, leasing zwrotny zapewnia takie same korzyści podatkowe, jak leasing operacyjny, czyli pozwala zaliczyć do kosztów firmy zarówno opłatę wstępną, jak i comiesięczne raty leasingu.
Kiedy leasing zwrotny się opłaca?
Leasing zwrotny opłaci się w szczególności dla przedsiębiorcy, któremu zależy na szybkim napływie gotówki, a nie chce tracić ważnego narzędzia pracy.
Ile gotówki pozwala odzyskać leasing zwrotny?
Kwota, którą otrzymasz ze sprzedaży swojego samochodu czy maszyny firmie leasingowej, zależy od wyceny rzeczoznawcy i wynosi najczęściej od 70% do 90% wartości rynkowej danego przedmiotu.
Jakie warunki trzeba spełnić, żeby otrzymać leasing zwrotny?
Aby otrzymać leasing zwrotny najczęściej należy posiadać pełne prawo własności przedmiotu, przedstawić dowód zakupu oraz posiadać stabilną sytuację finansową.
Czy można wykupić przedmiot po zakończeniu umowy leasingu zwrotnego?
Tak, po zakończeniu umowy przedsiębiorca ma prawo wykupić przedmiot na własność za % wartości ustalony w umowie.
Leasing zwrotny dla firm
Uwolnij kapitał zamrożony w środkach trwałych swojej firmy. Sprzedaj posiadane maszyny, pojazdy lub urządzenia i nadal z nich korzystaj w ramach leasingu zwrotnego.
Otrzymane środki możesz przeznaczyć na bieżące inwestycje, poprawę płynności finansowej lub rozwój swojej działalności — bez konieczności utraty dostępu do ważnego narzędzia pracy.
Oblicz ratę